今天我给你分别来讲金融机构的部门划分与部门职责，让你对自己的职业方向做好选择和规划。

　　先来看一下证券公司，证券公司给人的感觉，第一个感觉就是薪资极高，都是金字塔尖的人物，想必有很多同学在就业的时候证券公司都在自己的考虑范围内，那证券公司里面有哪些岗位呢?适合自己吗?我们先来看看证券公司的组织结构。

　　一般证券公司分为前台，中台，后台，这个其实是依据跟客户的接触程度来划分的。前台当然就是直接跟客户接触的部门，也就是我们说的业务部门，根据证券公司的业务一般是设置了五个部门，分别是经纪业务部、投资银行部、资产管理部、证券自营部、研究部。中台一般是设置有风险管理部、法律合规部，后台部门与业务相关的部门有清算托管和信息技术支持。其他的后台部门是财务部、行政部、人力资源等等。

　　首先我为你介绍一下前台的五个部门。

　　经纪业务部

　　经纪业务部本质是销售，为投资者代理买卖证券，证券公司总部可能直接管几十甚至几百家各个其他地区的营业部。营业部通过柜面或线上方式为投资者买卖股票、基金等，并按合约收取佣金。经纪业务部是大部分证券公司主要的收入来源。经纪业务总部收入比较平均，而各地营业部收入随交易量多少差距较大，营业部的投资顾问为客户的投资提供咨询服务，收入也随业绩高低分化较大。

　　投资银行部

　　投行部的业务主要包括，IPO上市，股权融资以及并购重组。从过程上讲，分为承揽，承做，承销三部分。承揽，其实就是挖掘客户，用IPO上市业务来举例，就是找到有上市需求的公司，承接它们关于IPO上市的业务。承做就是到拟上市公司的现场，首先帮助其从有限责任改制成股份公司，要把这家公司的历史沿革、股权结构、核心优势、财务状况给完全弄清楚，这就是我们所说的尽职调查，这里可以让会计师事务所和律师事务所一起参与进来，将公司所有的情况真实的披露，然后改进，最终各种数据均要符合上市条件。辅导完改制，需要将报审材料递交给证监会等待审核，通过之后就可以到交易所上市了。投行部的最后一部分工作是承销，承销就是估值，定价，在企业上市发行股票后，与买方解除，用代销或者报销的形式来帮助企业销售股票。这个部分的工作，不同的证券公司可能会有不同，有的证券公司会放在投资银行部来做，有的证券公司可能会再分出一个部门，叫做资本市场部，专门来做承销。

　　资产管理部

　　资产管理部的业务是替委托人进行理财，用自己的专业知识和投资经验把委托人交给自己的资金或者资产作投资，最终将本金和收益返还委托人，从中赚取佣金。资产管理的本质其实是信托业务。目前资产管理业务主要分三块，定向资产管理业务(通道业务)，集合资产管理业务，专项资产管理业务(主要是资产证券化)。定向资产管理接受单一客户的委托进行资产管理，与客户签订合同，根据合同约定的条件，方式，要求及限制，通过专门账户管理委托资产，定向资产管理计划的投资范围相对较广，投资起点高，单个客户的资产净值不低于100万元，通常所说的通道都是由资产的定向资产管理计划进行的。集合资产管理业务要注意，集合这个词，是针对多个客户管理的，它是由证券公司设计集合管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门的账户为客户提供资产管理，集合资产管理计划分为大集合与小集合。大集合又可以分为限定性集合和非限定型集合。大小集合区别小，都可以投资股票、债券、证券投资基金、央行票据、银行融资券、资产支持证券、中期票据等金融衍生品，但对客户的投资起点有些区别。限定性5万起，非限定性10万起。专项资产管理主要是资产证券化，是证券公司以管理人身份发起设立专项资产管理计划，依照能够产生稳定现金流的基础资产发行资产支持收益凭证，受益凭证持有人据此享有资产的受益分配。

　　证券自营部

　　证券公司自营部门，坦白来讲就是拿着证券公司自有资金进行证券买卖，这个部门的产生也是一种自然的结果，是证券公司增加收入、对冲风险的一种非常重要的手段，证券公司自有资金主要以货币市场、固定收益类和权益类这3类资产为主要配置方向。

　　行业研究部

　　行业研究部顾名思义，主要的工作内容就是撰写行业研究报告。写行业研究报告，怎么给公司增加收入呢，其实行研部在券商的前台部门中不算是一个赚钱的部门，他更像是一个卖吆喝的部门，一面他们通过卖行研报告挣钱，这个钱和其他的部门赚的钱就没有什么可比性，他们更多的是通过佣金分仓来实现的，市面上那么多家的券商，选择哪家券商实际上就是看那个家的行研报告质量更好，所以说这个部门更像是一个卖吆喝的部门。

　　了解了前台的五个业务部门之后，我们再来看中台的两个重要部分。

　　风险管理部

　　风险管理部也叫风险控制部，这个部门的主要是职责是对业务部门新接业务进行评估，评估新业务的风险系数，是否会对公司造成影响，因为业务部门冲在最前端，他们赚钱的想法非常的强烈，有时候就会顾及不了太多，风控部门就是来避免这些问题的，把握尺度，规避风险，风控部门往往具有一票否决权，他们评估某项新业务风险不可掌控，那这个项目就通过不了审核，再比如有些公司交易系统设定了，自营买卖必须要过风控岗才能下单。

　　法律合规部

　　法律合规其实也是风险管理的一种，合规部的作用主要是合规管理，合规体系建设、合规宣导和防火墙建设。合规管理，主要审查公司各类合同和各类业务事项是否符合法律要求，进行合规检查，进行合规报告，让公司上下树立合规意识，不要看合规性把握很简单，因为国家法律法规，规范性文件非常多，要准确把握还是非常有难度的。

　　最后我们再一起来看后台的两个部门设置。

　　清算托管

　　公司自有的资金由财务部进行管理，客户交易结算资金(也就是客户保证金)不属于公司的财产;客户交易结算资金必须有单独的部门进行托管，于是乎就有了清算托管部。清算托管的职责就是把客户交易的钱和券算清楚，根据证券交易所和证券登记结算公司发过来的交易数据，根据交易系统和资产管理系统的交易数据，把钱券交割好，把产品的估值计算好，和托管行进行核对，完成资金划付。

　　信息技术

　　信息技术呢，不难理解，所有的业务数据和业务流其实都要依赖信息系统，证券公司业务创新、风险控制也依赖于信息系统。例如：跟交易所、登记公司通讯线路，跟营业部通讯线路、网上交易、集中交易系统、资产管理系统、清算系统、风控系统、估值系统、OA系统等等。所以信息系统很关键，因为如果信息系统出事故，证监会监管，证券公司要交罚款，所以公司也会在加强系统建设和安全上投入一笔不小的资金。除此以外，信息技术主要大数据的操作，大数据可以说是数据仓库、数据挖掘的一种业务突破，它通过对数据的分析，分析了看起来两个没有关联信息的因果关系，也会给公司提供业务支持的依据。

　　希望以上内容对大家有帮助。如果有疑问或者感兴趣的话，可以打电话免费咨询。